The Secrets to Writing a Successful Business Plan

Un profesional comparte una guía paso a paso para crear un plan que dé resultados

Conviértete en el mejor de los creadores de planes de empresa.

¿Te sudan las manos al instante cuando alguien te dice que tienes que crear un plan de empresa antes de poder hacer realidad tus sueños y empeños empresariales? Tal vez para algunos, que los asocian con demasiado esfuerzo inútil y frustración, sean incluso un motivo de ruptura.

Pero no es así.

Pero en realidad no es gran cosa si sabes cómo hacerlo.

Pero en realidad no es gran cosa si sabes cómo hacerlo.

Este resumen de Los secretos para redactar con éxito un plan de empresa te lleva directamente al meollo de la cuestión, es decir, por qué los planes de empresa son tan importantes, cómo evitar errores comunes tanto de estilo como de contenido, y cómo elaborarlos con éxito.

Pero en realidad no es para tanto si sabes cómo hacerlo.

En este resumen, aprenderás

  • cuándo tiene sentido hacer de tu plan de empresa una hoja de ruta de 30 páginas – y cuándo no;
  • por qué debes prestar más atención al resumen ejecutivo; y
  • qué tres estados financieros básicos debes incluir en tu plan de empresa
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Un plan de empresa es una herramienta polivalente para refinar cualquier idea.

La mayoría de la gente ha oído hablar de los planes de empresa, pero no sabe mucho sobre ellos. Entonces, ¿qué son exactamente estas herramientas del Emprendimiento?

Bueno, un plan de empresa es básicamente un breve escrito que expone los elementos básicos de una futura empresa. Hay algunas cosas que debes tener en cuenta antes de sentarte a redactar un plan de empresa, y la primera es saber cuándo necesitas uno.

Por ejemplo, un plan de empresa es un plan de negocios.

Por ejemplo, supongamos que vas a crear una nueva empresa, como abrir una peluquería, comprar una tienda de motos ya existente o lanzar una Startup basada en una idea propia y única. Cada una de estas acciones requiere un plan de empresa que detalle cómo se desarrollarán las operaciones.

¿Pero qué hace realmente un plan de empresa?

Esencialmente ayuda a estructurar tu proyecto, confirmar su viabilidad y hacer números sobre sus beneficios previstos. Por tanto, un plan de empresa es más que un mero documento formal y administrativo. De hecho, redactarlo debe ser un proceso creativo que te ayude a dar cuerpo a tu idea de negocio.

Es este proceso de pensamiento el que te ayudará a determinar las probabilidades de éxito y si tu idea es sólida desde el punto de vista financiero. No sólo eso, sino que en tu plan de empresa establecerás objetivos razonables, repasarás tus puntos de referencia y darás los últimos toques a tu concepto. Este ejercicio es necesario porque el tiempo que inviertas aquí te ayudará a identificar y evitar posibles errores, aumentando así tus posibilidades de éxito.

Y por último, es importante que expongas claramente tu propuesta de valor. Puedes considerar esto como tu discurso de ascensor. Es decir, imagina que entras en un ascensor y te encuentras con Mark Zuckerberg. Ahora tienes 15 segundos para ganártelo para tu idea respondiendo a las preguntas: “¿qué problemas estás resolviendo?”, “¿cómo eres mejor que la competencia?” y “¿por qué tendrás éxito donde otros han fracasado?”.

Evita los errores más comunes para redactar un plan de empresa atractivo.

Antes de entrar de lleno en la redacción de un plan de empresa, conviene repasar los errores que pueden romper el acuerdo y aprender a evitarlos, sobre todo cuando se trata de buscar financiación.

En primer lugar, la precisión lo es todo, especialmente a la hora de identificar a tu competencia. Eso significa que tienes que ser preciso y decir exactamente lo que pretendes hacer. Así que, aunque está bien compartir tus sueños con la gente, tu plan de empresa debe tratar cuestiones concretas como la financiación, el desarrollo del producto, la distribución y la marca, entre otras.

También es una buena práctica identificar a tu competencia. Porque si no lo haces, tus posibles financiadores supondrán que careces de una visión general del negocio y no querrán invertir contigo. Así que recuerda que todas las empresas tienen competencia.

Pero también tendrás que responder a la pregunta: “¿cómo ganará dinero esta empresa?”. Si adoptas un enfoque que se centra demasiado en poner en marcha la empresa ahora y preocuparte por los beneficios después, es poco probable que tu plan de empresa encuentre mucho apoyo.

El siguiente paso es añadir breves biografías de los principales miembros de tu plantilla. Recuerda que, al elegir las inversiones, los financiadores están depositando su fe en un empresario y en su equipo. Por tanto, es vital que los inversores se sientan cómodos contigo y con las personas que trabajan para ti.

Igualmente importante es asegurarse de que el dinero que pides se ajusta a tus necesidades. Por ejemplo, si solicitas un préstamo de 100.000 dólares, el inversor querrá saber cómo se gastará cada dólar, si se destina a inventario, equipamiento o salarios. Por tanto, si sólo puedes justificar 50.000 $ del total, parecerás poco fiable y probablemente no recibirás apoyo financiero.

Por último, tienes que ser coherente. Esto se debe a que la coherencia general envía un poderoso mensaje que convence a los inversores de la validez de tu idea. Eso hace que subcontratar partes de tu plan de empresa sea una táctica peligrosa. Al fin y al cabo, podrías acabar con un documento sólo parcialmente cohesionado. Por ejemplo, si te encargas de la previsión de ventas pero pides a un consultor que redacte el plan de marketing por separado, es probable que las cifras no estén sincronizadas.

Lo primero es lo primero: plan de viabilidad, feedback, finanzas familiares.

Bien, ahora que ya conoces los escollos más comunes, echemos un vistazo a las estrategias para redactar un plan de empresa sólido. Lo primero que hay que hacer es elaborar un plan de viabilidad, una herramienta para cuestionar tus suposiciones.

Este documento, de unas cinco páginas en total, debe abarcar los elementos clave de tu plan: la idea de negocio, tu principal ventaja sobre los competidores, un perfil de tu cliente objetivo y algunos retazos sobre el funcionamiento diario. También debes incluir algunas cifras que aproximen tus posibles flujos de caja.

Básicamente, examinando un plan de viabilidad deberías ser capaz de determinar rápidamente si tu idea es lo suficientemente sólida como para seguir adelante o si tus ideas iniciales sobre el concepto de negocio eran demasiado vagas o ingenuas.

Una vez que tengas un plan de viabilidad sólido y creas que tu idea es buena, deberías compartirlo con tus mentores y asesores. En otras palabras, discute tu proyecto con expertos objetivos en los que confíes y pide su opinión. Es una forma estupenda de cuestionar aún más tus ideas preconcebidas sobre tu plan de viabilidad. Por otra parte, pedir consejo a familiares o amigos que podrían apresurarse a elogiarte no te ayudará a obtener una perspectiva objetiva sobre lo que más importa.

Entonces, si es posible, inicia tu negocio con tus propios recursos financieros o los de tu familia.

¿Por qué?

Porque la mitad de las nuevas Startup fracasan en los primeros cinco años. Si tu empresa es una de ellas, estarás en mejor posición si le pides dinero prestado a tu abuela que a un banco.

Ahora que ya tenemos todo lo básico, es hora de conocer el núcleo del plan de empresa en sí

La primera parte de tu plan de empresa es también la más importante.

Todos sabemos que no hay que juzgar un libro por su portada, pero cuando se trata de planes de empresa, la sección inicial puede hacer o deshacer el trato: se llama resumen ejecutivo y es absolutamente esencial.

Esto se debe a que esta sección puede ser la única que vean tus lectores. Al fin y al cabo, los banqueros y los inversores son personas ocupadas, a menudo enfrascadas en montones de planes de negocio. Como tienen poco tiempo para revisarlos todos, es poco probable que pasen de las dos primeras páginas de tu plan si la historia que cuentas no capta su atención.

Pero, ¿qué es exactamente un resumen ejecutivo?

Es un resumen de todo tu plan de empresa que debe ser coherente con todo lo que viene a continuación. Así pues, en el primer párrafo expone el problema que vas a resolver a tus clientes y cómo tus soluciones son únicas. Luego, en un párrafo de marketing, explica quién es tu objetivo, cuánto esperas vender y a qué competencia te enfrentarás.

La siguiente sección debe ser breve y centrarse en tu equipo. Detalla toda tu experiencia pasada y tus conocimientos en el sector. Finalmente, el último párrafo debe detallar tus finanzas a través de cifras clave como tus ingresos previstos para los próximos tres años. Aquí debes enumerar cuánto dinero necesitas para ponerte en marcha, y luego dividir esta cantidad entre la suma que aportas y la que necesitarás de inversores externos.

Pero recuerda que debe ser breve y conciso, de dos páginas como máximo. Y aunque el resumen ejecutivo es la primera sección de tu plan de empresa, en realidad es mejor escribirlo al final. Esto se debe a que harás un mejor trabajo una vez que hayas redactado el resto del plan y sepas exactamente de qué trata tu proyecto.

Un plan de empresa sólido ofrece descripciones detalladas del concepto, las operaciones y el equipo.

Puede que lleves años trabajando en un proyecto y des cosas por sentadas, pero todo es nuevo para quienes lean tu plan de empresa, lo que significa que tendrás que presentar tus ideas con claridad.

Para empezar, debes detallar tu producto o servicio, los canales a través de los que se distribuirá y cualquier competidor. En cuanto al producto, naturalmente tus lectores querrán que les des una imagen clara de cómo funciona. Si inventaras un nuevo tipo de motor eléctrico, los inversores querrían ver los detalles técnicos del aparato.

Pero tus canales de distribución también son importantes. Porque tanto si piensas vender tu producto en Internet, como a través de minoristas o en el mercado mayorista, es esencial que expliques por qué la elección que has hecho es la correcta para tu negocio.

También es importante destacar tus ventajas competitivas. Tal vez eres local, lo que significa que conoces a fondo un mercado concreto o tienes mucha experiencia en tu campo.

A continuación, debes exponer todos los detalles de tus operaciones, desde tus técnicas de producción hasta tus horarios. Los lectores querrán detalles sobre la rutina diaria de tu negocio en general, desde tu ubicación a las horas de trabajo, pasando por el equipo que utilizarás. Puede que tu principal proveedor esté al otro lado del mundo. En un caso así sería esencial explicar cómo vais a trabajar juntos a través de esa distancia.

También deben detallarse las posibles cuestiones legales. Por ejemplo, al abrir un bar suele ser necesario obtener una licencia para vender bebidas alcohólicas.

Por último, debes presentar a tu equipo. Esto se debe a que tus inversores querrán saber quién cobra con su dinero. Poner a toda tu familia en nómina probablemente levantará algunas banderas rojas.

Así que, para tenerlo claro, responde a estas preguntas: “¿Trabajarás en equipo o tú solo?”, “¿Quieres contratar a gente por contrato?” y “¿Tienen los miembros de tu plantilla la experiencia necesaria?”.

Debes detallar tu estrategia y tu camino hacia el éxito.

Una vez que tengas esta información definida, tendrás que comunicar tu estrategia empresarial y tu plan para alcanzar tu objetivo. Para ello deberás dividirlo en tres partes.

En primer lugar, incluye un análisis de mercado que detalle el tamaño de tu mercado y tus clientes potenciales o clientes empresariales. Si comienzas este análisis con el tamaño del mercado, demostrarás que hay suficientes clientes para que tu idea sea rentable.

A partir de ahí puedes perfilar a tu cliente ideal, un paso crucial para averiguar cómo llegar a él. Por ejemplo, digamos que has inventado un nuevo sitio similar a Facebook para perros. Es probable que tu objetivo sean los amantes de las mascotas de entre 15 y 40 años a los que les entusiasman las nuevas tecnologías.

El segundo paso es elaborar un análisis de la competencia. Si te pareces al empresario medio de Startup, probablemente estés convencido de que tu idea es tan única que ningún competidor se le acerca. Desgraciadamente, esto nunca es así.

Por tanto, un análisis de la competencia es crucial para mostrar a tus lectores que has evaluado de forma realista las condiciones del mercado. En este análisis, debes identificar aproximadamente a cinco competidores principales, junto con sus principales puntos fuertes y débiles. Por ejemplo, esto podría referirse a sus estrategias de marketing, su política de entrega o su horario de funcionamiento.

Entonces puedes intentar determinar cómo responderán tus competidores cuando entres en el mercado. Por ejemplo, ¿rebajarán sus precios, robarán tus ideas o tal vez aumentarán el uso de anuncios agresivos?

Finalmente, puedes determinar cómo responderán tus competidores cuando entres en el mercado.

Por último, el último paso es ofrecer técnicas de marketing específicas, de las que hay muchas, como el marketing por correo electrónico, la prensa y los medios de comunicación, los anuncios en Internet, los blogs y otras innumerables estrategias. Para determinar cuáles son las más adecuadas para ti, haz un seguimiento de los costes de cada una y de los beneficios potenciales que producen. Quedará claro cuál es la más rentable.

Los estados financieros previstos son herramientas inestimables para demostrar que tu empresa es rentable.

Hay otro aspecto de tu plan de empresa que es absolutamente esencial para los inversores, y son los estados financieros. La mayoría de nosotros no sabemos mucho sobre esto, así que es útil empezar por lo básico.

Los estados financieros.

Los estados financieros son básicamente cuadros que detallan las cifras financieras clave relativas a la actividad de tu empresa, y redactarlos es el último paso antes de abordar el resumen ejecutivo. De hecho, estos cuadros son una especie de resumen que utiliza números para envolver todo lo que has descrito anteriormente.

Hay tres tipos de estados financieros que todo plan de empresa debe tener: el balance, la cuenta de resultados y el estado de tesorería.

En primer lugar, el balance es simplemente una tabla de dos columnas dividida entre activo y pasivo. El primero describe lo que tienes -cosas como equipos, dinero e inventario- y el segundo lo que debes, como préstamos a un banco o deudas a un proveedor. El balance es más o menos una instantánea del dinero y las deudas de tu empresa.

La cuenta de resultados viene en segundo lugar. Es un gráfico de una sola columna que detalla tus ventas, menos tus gastos, mostrando así tus beneficios netos. Esta cuenta debe contener todo lo que ha cambiado tu situación financiera ese año.

Por último, tu estado de flujo de caja trata -lo has adivinado- del efectivo. Este estado es muy similar al que recibirías de un banco, simplemente muestra las entradas y salidas de dinero.

La elaboración precisa de estos estados requiere que te apoyes en supuestos sólidos. Recuerda que cada cifra que presentes debe estar respaldada por pruebas. Que vengan en forma de estudios de mercado, entrevistas o incluso tus propias hipótesis no importa, siempre que sean convincentes. Para ser prudente, puedes incluso redactar un par de hipótesis diferentes, una conservadora y otra un poco más optimista. Sólo tienes que cambiar tus hipótesis centrales en consecuencia.

Diferentes tipos de financiación funcionan para diferentes necesidades financieras.

Enhorabuena, ¡ya tienes todo lo que necesitas para elaborar un plan de empresa estelar! Pero ahora es el momento de hablar de los inversores. Porque saber cómo dirigirte a ellos es esencial para el éxito de tu plan.

En primer lugar, si vas a solicitar un préstamo bancario, no vayas dando por sentado que financiarán totalmente tu negocio. De hecho, los banqueros no suelen considerarse la única fuente de financiación. Eso significa que no puedes esperar obtener más del 80% de tu financiación de un banco y que, antes incluso de solicitar un préstamo bancario, deberías haber conseguido algún otro tipo de financiación. No sólo eso, sino que un banco también querrá que comprometas tu propio dinero, aportando una garantía de alrededor del 125% del préstamo.

Pero si no puedes conseguir un préstamo bancario, puedes optar por otras dos opciones potencialmente más caras. Puedes elegir entre business angels y capitalistas de riesgo, que te ofrecerán dinero en efectivo a cambio de acciones de tu empresa.

Los primeros, los business angels, son personas extremadamente ricas que invierten hasta 2 millones de dólares, esperando un rendimiento de entre cinco y diez veces su inversión original. Los segundos, las empresas de capital riesgo, suelen invertir cantidades mayores, de entre cinco y diez millones de dólares, pero esperan rendimientos mucho mayores, del orden de unas 30 veces la original. Naturalmente, estas opciones de financiación te costarán más a largo plazo que un préstamo bancario, porque asumen un riesgo mayor.

Pero independientemente del tipo de inversores que consigas, todos tendrán requisitos comunes en lo que respecta a los datos financieros que facilites. Todos ellos estarán interesados en lo que se conoce como tu tasa de combustión, es decir, la cantidad que te cuesta operar durante un periodo determinado.

Los inversores están obsesionados con este indicador porque describe cuánto tiempo puede mantenerse a flote tu empresa con su inversión. También es probable que quieran ver una previsión financiera a tres años, con el primer año desglosado mes a mes.

Conclusiones

El mensaje clave de este libro:

Empezar un negocio es un trabajo duro y más de la mitad de los que se ponen en marcha quiebran en sus primeros cinco años. Es crucial poner los cimientos, y sólo puedes solucionar los problemas de un nuevo negocio elaborando un plan de empresa sólido como una roca.

Consejos Accionables:

Conoce tu ventaja competitiva y no pienses que los precios bajos son un sustituto:

Antes de decidirte a lanzar tu negocio, tómate el tiempo de considerar tus ventajas competitivas y si siquiera tienes alguna. Si parece que no las tienes, puedes sentir la tentación de rebajar los precios de tus competidores, pero esta estrategia no suele dar buenos resultados. Esto se debe a que, aunque los precios influyen mucho en las decisiones de los consumidores, la gente también tiende a suponer que hay un problema con la opción más barata. En otras palabras, los precios mínimos por sí solos no sustituyen a una ventaja única en el mercado.

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Lecturas recomendadas: Escribe tu plan de empresapor El Equipo de Entrepreneur Media, Inc.

En Escribe tu plan de empresa (2015), obtendrás una visión completa de cómo empezar a poner en palabras tus ideas y hacer despegar tu sueño de montar un negocio. Un plan de empresa bien elaborado es un modelo para el éxito futuro, así que es vital que elabores un plan que venda bien tus ideas.

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